2020年09月22日

★iDeCoで金へスイッチング!

前回、金をアセットへ入れるかどうかの見解を書きました

結論は、今は、入れるべき と個人的に思うということで
iDeCoで、はじめて、アセットのスイッチングを利用して
以下のアセットアロケーションとしました!


※注
上記の、評価(騰落率)はアセットごとの各パフォーマンスのあてにはなりません
僕の場合、月ごとの投資額を結構変更しているので。
たとえば、3月の買い付けは、米国株をかなり割合高くかったりしているのでパフォーマンスが
良かった面もあります。
金は、スイッチングした8月末からの騰落率を表しているので、他との比較にもなりません。

8月末に、アセット変更をしました

先進国株、日本成長株の2つを 金へスイッチングしました

アメリカ株と、日本の新興株に割高感を感じたからと、
アメリカ以外の先進国には、経済成長の勢いを感じないというところからです。

まあ、先進国株式は、アメリカ、日本をしっかり含んでいるので全体のバランスも考えてはいますが。

割合が30%! と中々思い切ってやったと思いますが、
結局、他の投資額を含めた、全体からすれば、割合はわずかなものなので、大した変更でないのが実態ですww

でも、折角スイッチングするなら多少はインパクトはないとやる意味もないと思ったので
iDeCo内では、30%と思い切って?やった次第です

9月に入って、株価も結構調整しているので、まあ悪くない判断かなとも思っているのですが
昨日は、ダウの下げと同様以上?の下げをしているような感じもあるので、あまり意味がなかったかもしれませんね。。

で、前回 金を買うにあたり 大事なこと があると書きましたが、僕の見解としては

今やる金への投資は、為替ヘッジはつけるべき!

ということです

いまの世界中の低金利下では、ヘッジコストも低くなるので
円高リスクを考えた場合、今しばらくは 円ヘッジつき の金へ投資がいいと思っています

そうなると、おのずとETFでなく、投資信託となりますが
楽天のiDeCoでは、流石というか
金の投資信託は 円ヘッジつきの 一択で、それがいいファンドだったのでよかったです^^

ただし、元来なにも生み出さない金への投資に、信託報酬を0.9%ほど払うということになるので
(ETFなら0.5%ほど?)、気になる人もいるかもしれませんが、
現在の状況では為替リスクのほうが影響は大きいと思っているのでヘッジつきがいいと思っています

とりあえず、この割合で積み立てを続けながら、また自分でタイミング観て、大胆にスイッチングして
アクティブiDeCo運用を継続していこうと思います!

でも結局、積立額は満額の23000円を変えなければ、満期になる14年後には大して影響のない、アセットいじりになりそうだとは思っていますけどね。。

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posted by とむ at 13:32 | 東京 ☀ | Comment(0) | iDeCo | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年06月21日

【 iDeCo 】開始から10か月の騰落率は?

iDeCoが、6/14(外国ファンドは15日)に積み立てされたのでデータ更新します






ちなみに前回は以下の結果でした

ideco.may3.PNG

6/14あたりは丁度、押し目(今のところ)の感じだったので
いい買い付けだったかと思います。

新興国以外は、すべてプラスに転じましたね

ただし、プラス幅については、買い付けが毎月均一ではないので
下がっているところで大きく買ったものが良くなっているかと思われます

損益もプラスで、節税効果も高いのでは60歳まではなんとか続けていきたいと思います。

posted by とむ at 09:00 | 東京 ☀ | Comment(0) | iDeCo | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2020年05月26日

【 iDeCo 】開始から9か月の騰落率

iDeCoが、5/21に積み立てされたのでデータ更新します


ideco.may1.PNG

先月がトータルで-15000円を超えていたので結構戻しましたね
いい感じだと思います

節税入れれば、年間節税概算が55200円なので(年間掛け金276000円の20%として)
大幅プラスですね^^

さて、内訳は以下です

ideco.may3.PNG
買い付け額上位が、プラスなのでうまくいっている気はします

一番下のTOPIXは、実は、225のたわらと間違えて今月買ってしまいましたw

ちなみに今月から買い付け割合を、

世界株式 30%
日本成長株 25%
全米 20%
TOPIX 10%
エマージング 10%
先進国 5%

としています
来月はどうしようかな〜。
今日段階なら、世界を20%にして、トピックスを増やしたいかなというイメージですかね。

引き続き、緩和バブルと第2波を天秤にかけつつ、割合をいじくっていこうと思います^^
多分結果は、放置と大して変わらないと思いますが、なんかしら こねくり回すのが好きなので。。


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posted by とむ at 22:14 | 東京 ☀ | Comment(0) | iDeCo | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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