2020年12月20日

★【 iDeCo 】開始から16か月の運用状況

久々のiDeCo更新です

まずは、実績画像から


年率換算で +17.3%
損益額 +43854円

と、中々いい感じですね

それに合わせて、節税がおよそ
23000円×12か月×0.2=55.200円
となるので、安定のプラス運用となっています

※60歳まで、手元への現金化できないという
流動性のなさだけが唯一のデメリットですね

さて、8月末から金へアセットシフトさせたのですが
今のところ、なんかちょっと失敗気味ですね。。

金へのシフト目的が、株・債券高へのヘッジ的なものだったのに
金も高値利確という感じで、下落しているので結果として
今のところ悪かったです

一番良かったのが、ビットコインだったようですが
今のところ、運用資産としてのアセットとして仮想通貨は考えてないので、
引き続き、金をもっていようとは思っています

ただ、今月から、その割合を
金30→20% として
新たに「投資のソムリエ」を10%ほど積み立ての構成にいれました
この商品は、信託報酬はある程度とられますが
今年の3月前後のコロナ下でも、ほとんど下落しないという
安定感はすごいのでいれてみました。
要は、先進国の債券先物の割合が多く、リスクヘッジが機能していたという感じです。
今後はわかりませんがね。

まあ、いまは債券高な感じでもあるので、1年くらいここにおいておいて、
株の下落タイミングがあったら、またリバランスする予定です。


Asset management shines your life!
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posted by とむ at 12:55 | 東京 ☀ | Comment(0) | 日々の運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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