2021年02月24日

医療費控除の落とし穴!Fpの僕も知らなかったです・・w

皆様、確定申告の期間ですが如何お過ごしでしょうか?


私は、ここ数年は毎年しております。
医療費控除もそうですが、数年前に株式売買の損失計上があってはじめまして、その後は損益通算申告などもありまして。


さて、今日の記事ですが、ファイナンシャルプランナーの私でも知りませんでしたww


今まで、以下のようなケースにはなったことが無いので考えたこともなかったです。はい、単なる勉強不足なのですみません・・


要諦は、


・医療費控除での保険補填の通算の方法


についてです


詳細を知りたい方は、本日の日経電子版の記事などをご覧ください



確定申告の医療費控除 「大損」につながる勘違い



(無料登録か、優良契約でないと読めないと思いますが、検索したら、別途どっかには有ると思います)


結論は、保険が下りた場合、その保険金は、その対象の医療費額が最大金額となるので他の医療費と通算しなくていい


と言う事だと思われます。


あってますかね・・・??


簡単な例だと

@骨折 5万払う

A骨折の保険 10万受け取る

B手術 10万払う

C手術の保険 20万受け取る

D歯科治療・風邪など 15万払う


結果支払総額は、

@BDの合計の、30万

受取額は

ACの合計の30万

となって、通算だとプラマイセロで、医療費控除不可能とおもわれますが実際の計算は、対象医療費に対する保険額を最大とするので


受取保険の医療費対応額は、骨折、手術の合計額の15万円が受取額算定となり、Dについては、受取額と通算しなくてもよいということらしいです


なので、上記の場合は、医療費15万を使ったと言う事で、10万越えた分の、<5万>は、医療費控除の申請ができるそうです


これで理解あってますかね・・??


対象の方は、別途しっかり調べてみて活用くださいませ。


※多分、理解あっていると思いますが違っていたらご指摘お待ちしておりますmm


posted by とむ at 10:23 | 東京 ☀ | Comment(0) | 日々の運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年02月22日

★【 iDeCo 】開始から18か月の運用状況

前回更新から、ひと月とんでいましたねww

月23000円の積み立て開始から18か月の結果です
1年半ですね



<16か月時>
年率換算で +17.3%
損益額 +43.854円

<今回・18か月時>
年率換算で +21.7%
損益額 +69.934円

と、とても順調ですね

昨年3月の暴落を挟んでの現在の株価状況なので
当たり前ですがね。。

この中で目立つのは、はい、金ですね。。
引き続き低迷しています!

感覚としては、そろそろ金も下げ止まる気がしないでもないので
引き続き積み立てには入れますが、既にポートフォリヲでの金の割合が
24%となっているので、積み立てながら20%程度になるようにバランスとっていこうかと思っています

また、最近開始した投資のソムリエは、想定通りの微増微減を繰り返していますが
これも月10%程度の割合で、積み立てていくのは変わりません。

一方、NISAの個別株の投資も、ある程度タイミングは見ていますが、3か月〜半年単位くらいを1つの区切りとして
積立の延長でやっているます

なので、直近の株高とはいえ、買ってもいいかなと思うものを配当前の3月末近くまでか、
それか、割高感感じたら、配当落ち後の4〜5月あたりに買おうかなと思っています

すでに年初から60万ほど買い付けはすんでいますが、日本株については年初に買ってからは
中々買い付けができていません。
米国株の方は、1株から買えるので、適当にスリーエム、ベライゾン、ホームデポ、ファイザー、メルク
あたりを拾っております。
はい、ややマイナス推移ですね。。
また、それらを纏めて、記事にしようと思います

ひとまず、ここ最近の動向では、年初に仕込んだ三菱UFJ、エネオスが堅調でニヤニヤしております^^

年初からは、これらや、銀行、商社はじめ、昨年ハイテクに出遅れしていた大型配当株の値動きがいい感じですね

勿論、NISAであるにしろ、今後の業績が堅調で減配も心配せず、回復するというイメージがあるというものを
今後も追加予定にして、キャピタル+インカムのダブル上昇を期待だけはしております^^


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posted by とむ at 19:56 | 東京 ☀ | Comment(0) | 日々の運用 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2021年02月21日

近所の八百屋がすごい!!

いきなり、何のカテゴリーでもない記事ですww


私は、千葉県の北西部に住んでいます徒歩5分ほどのところに、コープ(生協)があるのですがその真横に、つい最近に八百屋ができました


はじめは、コープで買い物する場合は、いちいち野菜買うだけのために、隣の八百屋に行って別会計するのとか面倒かなと思って、見てもいませんでしたが,つい先日にふらっと寄ったところ、なんとめちゃ安くて、物も新鮮ではありませんがww


特に、目玉?のトマトはコープで1つ100円前後のものがなんと50円です!


いつも4つ買っていたので、コープだと400円程度なのですが隣の八百屋だとなんと、4つで200円です!


また、サニーレタス、キャベツなども同様に半額程度なのでそれらを買うと、仮にコープで800円だとすると、


八百屋では、400円となります!


これは、別会計で行く意味ありますよね^^ノものも新鮮で痛みもなく、産地も安心な感じなのでとてもいい発見でした


その他、近所にはテーブルワイン、お菓子が安い別の店舗も見つけたので、それぞれ外出ついでにいくときはそこで買うようにしております


でも、八百屋さんすごいですねーほかの地区でもこんな感じで安いものなのでしょうか?・


日々仕入れに行って、廉価でいいものを提供してくれるという一般市民にとっては、とてもありがたい存在です!


定期的に通って、お店が適度に繁盛してくれて長く営業してほしいものです^^




posted by とむ at 13:15 | 東京 ☀ | Comment(0) | 雑記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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